「預設投資策略」生效後對新計劃成員和現有計劃成員各有不同影響。

新計劃成員

於 2017 年 4 月 1 日起參加強積金計劃的新計劃成員，他們有三個選擇讓其決定其強積金供款將怎樣進行投資。

• 選擇一：不作出任何投資決定
  如果計劃成員沒有作出任何投資決定，其強積金會自動按照「預設投資策略」進行投資。
• 選擇二：主動選擇「預設投資策略」
計劃成員可主動選擇「預設投資策略」，他們的強積金會自動按其年齡投資於「核心累積基金」及／或「65 歲後基金」。
• 選擇三：自行選擇任何成分基金
計劃成員可自行選擇不同的成分基金。當然，計劃成員亦可個別選擇投資在「核心累積基金」及／或「65 歲後基金」，但其投資組合卻不會因應他們的年齡自動調整以降低風險。

現有計劃成員

• 情況一
  於 2017 年 4 月 1 日前已參加強積金計劃的現有成員，對於他們現有賬戶內含的所有累算權益均投資於原有預設投資基金／安排，並無作出任何投資指示 (稱為「預設投資賬戶」)。
  影響包括：
  
  • 於適當時間內被引用特別規則及安排，以決定是否將「預設投資賬戶」的累算權益轉移至「預設投資策略」
  • 有關計劃成員將獲寄發一份「預設投資策略再投資通知書」，以說明對成員賬戶的影響，並給予成員機會，可在累算權益投資於「預設投資策略」之前向受託人作出特定投資指示
    （註:只適用於「預設投資策略」2017 年 4 月 1 日當天未滿或年屆 60 歲的成員。）
• 情況二
  於 2017 年 4 月 1 日前已參加強積金計劃的現有成員，對於他們現有賬戶內只有部分或並無任何累算權益投資於原有預設投資基金／安排，而且受託人並未收到他們的任何特定投資指示。
  影響包括：
  
  • 除非受託人已收到有關成員的特定投資指示，否則成員的累算權益將會按截至 2017 年 3 月 31日的相同方式作出投資。
  • 有關成員於 2017 年 4 月 1 日及之後的未來供款及轉移自另一個計劃的累算權益將會按「預設投資策略」作出投資，直至受託人收到計劃成員之特定投資指示。
• 情況三
  於 2017 年 4 月 1 日前已參加強積金計劃的現有成員，並且曾作出有效的投資選擇。
  影響包括：
  
  • 計劃成員可繼續投資於現有基金。
  • 計劃成員亦可隨時向受託人提出轉換基金的要求，選擇將他們已累積的強積金及／或未來的供款按「預設投資策略」進行投資。

計劃成員可自行作出決定投資選擇

計劃成員可隨時透過以下途徑有效地作出特定投資指示：

• 互聯網
• 互動話音系統
• 智能手機或平板電腦應用程式
• 表格

 

在作出任何投資選擇前，你必須評估你可承受的風險程度及本身的財務狀況；當你選擇基金時，若不能肯定某些基金是否適合自己（包括是否與你的投資目標一致），你應諮詢財務及╱或專業人士的意見，以作出最切合個人狀況的基金選擇。