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基金選擇

中銀保誠提供兩個強積金計劃及不同的成分基金以供成員選擇,成員應考慮自身的情況及可承受風險程度而制定適合自己的投資組合。

投資經理:中銀國際英國保誠資產管理有限公司

風險程度1

風險級別26

投資政策
中銀保誠中國股票基金為一股票基金,旨在向投資者提供長期的資本增長,中銀保誠中國股票基金持有的非現金資產最少70%將投資於傘子單位信託的中國股票子基金。投資經理現時的意向是在一般情況下,有關子基金將在《規例》附表1和積金局不時發出的相關守則和指引所准許下,主要投資於活動及業務與中華人民共和國的經濟發展有密切聯繫的香港上市公司的股票及股票相關證券(包括認股權證和可換股證券)。此子基金可以少於其資產淨值的30%直接透過互聯互通機制,及或由投資經理酌情決定,間接地透過投資於緊貼指數集體投資計劃及或其他認可單位信託或認可互惠基金投資於中國A股,以觸及中國的證券市場。此子基金亦可投資於在中國內地及香港以外的證券交易所上市/掛牌的證券,該等證券可於紐約、倫敦或新加坡的證券交易所上市,例如美國預托證券及全球預托證券等證券,條件是該等證券是由其活動及業務與中華人民共和國的經濟發展有密切聯繫的公司發行的。投資經理可按情況不時調整投資項目的地理分佈。有關子基金亦可投資於緊貼指數集體投資計劃及其他准許的證券。投資範圍或包括現金、定期存款、貨幣市場或定息證券。

投資經理:中銀國際英國保誠資產管理有限公司

風險程度1

風險級別26

投資政策
中銀保誠香港股票基金為一股票基金,旨在爭取長期的資本增長,中銀保誠香港股票基金持有的非現金資產最少70%將投資於傘子單位信託的香港股票子基金。在一般情況下,有關子基金將在《規例》附表1和積金局不時發出的相關守則和指引所准許下,主要投資於其營運或業務主要在香港之公司或與香港經濟具直接或間接關係之公司(包括其股份在香港上市的公司)的上市股票及股票相關證券。有關子基金可將不多於其資產淨值的10%投資於因透過互聯互通機制交易或其業務或營運設於香港或與香港有關而與香港直接或間接相關的中國A股。投資經理亦可酌情決定,間接地透過投資於緊貼指數集體投資計劃及/或其他認可單位信託或認可互惠基金投資於該等中國A股。有關子基金亦可投資於緊貼指數集體投資計劃及其他准許的證券。投資範圍或包括現金、定期存款、貨幣市場或定息證券。

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風險程度1

風險級別2:6

投資政策
中銀保誠日本股票基金為一股票基金,旨在尋求長期的資本增長,主要投資於傘子單位信託的日本股票子基金。在一般情況下,有關子基金將在《規例》附表1和積金局不時發出的相關守則和指引所准許下,主要投資於業務與日本的經濟發展和增長有緊密關連的公司的上市股票及股票相關證券(包括認股權證、可換股證券、美國預托證券、環球預托證券)。有關子基金亦可投資於緊貼指數集體投資計劃及其他准許的證券。投資範圍或包括現金、定期存款、貨幣市場或定息證券。

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風險程度1

風險級別2:6

投資政策
中銀保誠亞洲股票基金為一股票基金,旨在爭取長期的資本增長,中銀保誠亞洲股票基金持有的非現金資產最少70%將投資於傘子單位信託的亞洲股票子基金。在一般情況下,有關子基金將主要投資於《規例》附表1和積金局不時發出的相關守則和指引所准許的亞洲各個股票市場的股票及股票相關證券,包括但不限於澳洲、紐西蘭、中國大陸、香港、印度、南韓、新加坡、馬來西亞、臺灣及泰國的股票市場,亦可能投資於以亞洲以外為基地,但在亞洲投資或營業的公司。該 子基金 可以少於其資產 淨 值的 3 0% 直接 透過 互聯互通機制 及 或由投資經理酌情決定,間接地透過 投資於 緊貼指數集體投資計劃及 或其他 認可單位信 託 或 認可互惠基金投資於中國 A 股。該子基金將不會投資於日本股票市場。有關子基金亦可投資於緊貼指數集體投資計劃及其他准許的證券。投資範圍或包括現金、定期存款、貨幣市場或定息證券。

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風險程度1

風險級別2:6

投資政策
中銀保誠環球股票基金為一股票基金,其持有的非現金資產最少70%將投資於(1)傘子單位信託的環球股票、亞洲股票、中國股票、香港股票、日本股票及歐洲股票子基金(統稱為「股票子基金」)組合或(2)股票子基金及由投資經理管理並與股票相關的緊貼指數集體投資計劃之組合,以爭取長期的資本增長。在適當情況下,投資經理亦可酌情決定投資於並非由投資經理所管理的其他緊貼指數集體投資計劃,以達到如分散風險或觸及相關市場之目的。中銀保誠環球股票基金的投資組合於各國家及地區之間的分配可能根據投資經理的酌情權及對現時和預測的市場狀況之看法而改變,因此,中銀保誠環球股票基金的投資組合可能集中於某(些)國家或地區。在一般情況下,股票子基金將投資大部份資產於《規例》附表1和積金局不時發出的相關守則和指引所准許的環球股票及股票相關證券,包括但不限於美國、歐洲、中國大陸、日本、香港及其他主要亞洲市場。股票子基金亦可投資於緊貼指數集體投資計劃及其他准許的證券。若干傘子單位信託的子基金及 或緊貼指數集體投資計劃可投資於中國 A 股。中銀保誠 環球股票 基金於任何中國 A 股的總投資額不得超過其 資產淨值的15%。投資範圍或包括現金、定期存款、貨幣市場或定息證券。

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風險程度1

風險級別2:6

投資政策
中銀保誠中證香港100指數基金為一股票基金,旨在尋求長期的資本增長,主要投資於投資經理所選擇的一個緊貼指數集體投資計劃。目前,中銀保誠中證香港100指數基金僅投資於緊貼指數集體投資計劃 — 標智中證香港100指數基金TM。標智中證香港100指數基金TM是一個在交易所買賣的指數追蹤基金,旨在透過採用代表性抽樣策略來追蹤中證香港100指數之表現。

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風險程度1

風險級別2:6

投資政策
中銀保誠歐洲指數追蹤基金為一股票基金,旨在尋求長期的資本增長,主要投資於投資經理所選擇的一個緊貼指數集體投資計劃。目前,中銀保誠歐洲指數追蹤基金僅投資於緊貼指數集體投資計劃 — 中銀保誠歐洲指數基金。中銀保誠歐洲指數基金是中銀保誠指數基金系列的一個分支基金,投資於在英國及其他歐洲大陸國家的證券交易所買賣的證券投資組合。中銀保誠歐洲指數基金主要透過採用代表性抽樣策略力求提供緊貼富時強積金歐洲指數(非對沖)(FTSE MPF Europe Index (unhedged))表現的投資表現(扣除費用及支出之前)。在這策略下,中銀保誠歐洲指數基金的資產投資於由中銀保誠歐洲指數基金的基金經理利用定量分析模式選定的富時強積金歐洲指數(非對沖)成分證券的代表性樣本,並根據該定量分析模式,按每隻股票的資本值、行業和基本投資特性而考慮將其納入中銀保誠歐洲指數基金內。

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風險程度1

風險級別2:6

投資政策
中銀保誠北美指數追蹤基金為一股票基金,旨在尋求長期的資本增長,主要投資於投資經理所選擇的一個緊貼指數集體投資計劃。目前,中銀保誠北美指數追蹤基金僅投資於緊貼指數集體投資計劃 — 中銀保誠北美指數基金。中銀保誠北美指數基金是中銀保誠指數基金系列的一個分支基金,投資於在北美證券交易所買賣的證券投資組合。中銀保誠北美指數基金主要透過採用代表性抽樣策略力求提供緊貼富時強積金北美指數(非對沖)(FTSE MPF North America Index (unhedged))表現的投資表現(扣除費用及支出之前)。在這策略下,中銀保誠北美指數基金的資產將投資於由中銀保誠北美指數基金的基金經理利用定量分析模式選定的富時強積金北美指數(非對沖)成分證券的代表性樣本,並根據該定量分析模式,按每隻股票的資本值、行業和基本投資特性而考慮將其納入中銀保誠北美指數基金內。

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風險程度1

風險級別2:6

投資政策
中銀保誠增長基金為一混合資產基金,大部份的資產將投資於股票市場。中銀保誠增長基金將透過投資於(1)傘子單位信託的子基金組合或(2)傘子單位信託的子基金及由投資經理管理的緊貼指數集體投資計劃之組合務求爭取較平均資本增值為高的回報。在適當情況下,投資經理亦可酌情決定投資於並非由投資經理所管理的其他緊貼指數集體投資計劃,以達到如分散風險或觸及相關市場之目的。

中銀保誠增長基金將主要投資於股票子基金以建立其環球股票投資組合,餘下的資產投資於債券子基金。一般情況下,有關子基金將投資大部份資產於《規例》附表1和積金局不時發出相關的守則和指引所准許的環球股票及股票相關證券,包括但不限於美國、歐洲、中國大陸、日本、香港及其他主要亞洲市場,其餘將投資於美國、歐洲、中國大陸及其他世界性主要貨幣的環球債券。有關子基金亦可投資於緊貼指數集體投資計劃及其他准許的證券。若干傘子單位信託的子基金及/或緊貼指數集體投資計劃可投資於中國A股及/或於中國大陸境內及/或境外發行或分銷的人民幣計值及結算的債務工具。中銀保誠增長基金於任何中國A股的總投資額不得超過其資產淨值的15%及其於人民幣計值及結算的債務工具的總投資額不得超過其資產淨值的15%。中銀保誠增長基金將積極把握世界各地的短期市場機會,及發掘其他具有長遠增長潛力的市場。投資範圍或包括現金、定期存款或貨幣市場證券。

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風險程度1中至高

風險級別2:5

投資政策
中銀保誠均衡基金為一均衡基金,將透過投資於(1)傘子單位信託的子基金組合或(2)傘子單位信託的子基金及由投資經理管理的緊貼指數集體投資計劃之組合爭取長期的資本增長。在適當情況下,投資經理亦可酌情決定投資於並非由投資經理所管理的其他緊貼指數集體投資計劃,以達到如分散風險或觸及相關市場之目的。

中銀保誠均衡基金將以組合的方式投資於股票及債券子基金。一般情況下,有關子基金將投資於《規例》附表1和積金局不時發出相關的守則和指引所准許的環球股票及股票相關證券,包括但不限於美國、歐洲、中國大陸、日本、香港及其他主要亞洲市場,其餘將投資於美國、歐洲、中國大陸及其他世界性主要貨幣的環球債券。有關子基金亦可投資於緊貼指數集體投資計劃及其他准許的證券。若干傘子單位信託的子基金及/或緊貼指數集體投資計劃可投資於中國A股及/或於中國大陸境內及/或境外發行或分銷的人民幣計值及結算的債務工具。中銀保誠均衡基金於任何中國A股的總投資額不得超過其資產淨值的15%及其於人民幣計值及結算的債務工具的總投資額不得超過其資產淨值的15%。中銀保誠均衡基金將積極把握世界各地的短期市場機會,及發掘其他具有長遠增長潛力的市場。投資範圍或包括現金、定期存款或貨幣市場證券。

投資經理:中銀國際英國保誠資產管理有限公司

風險程度1

風險級別2:4

投資政策
中銀保誠平穩基金為一均衡基金,將以穩當策略減低資本損失的風險,同時亦會嘗試爭取合理水平的資本收益。中銀保誠平穩基金將投資於(1)傘子單位信託的子基金組合或(2)傘子單位信託的子基金及由投資經理管理的緊貼指數集體投資計劃之組合。在適當情況下,投資經理亦可酌情決定投資於並非由投資經理所管理的其他緊貼指數集體投資計劃,以達到如分散風險或觸及相關市場之目的。中銀保誠平穩基金將以組合的方式投資於股票及債券子基金。一般情況下,有關子基金將投資大部份資產於《規例》附表1和積金局不時發出相關的守則和指引所准許的環球股票及股票相關證券,包括但不限於美國、歐洲、中國大陸、日本、香港及其他主要亞洲市場。子基金亦將投資於美國、歐洲、中國大陸及其他世界性主要貨幣的環球債券。有關子基金亦可投資於緊貼指數集體投資計劃及其他准許的證券。。若干傘子單位信託的子基金及/或緊貼指數集體投資計劃可投資於中國A股及/或於中國大陸境內及/或境外發行或分銷的人民幣計值及結算的債務工具。中銀保誠平穩基金於任何中國A股的總投資額不得超過其資產淨值的15%及其於人民幣計值及結算的債務工具的總投資額不得超過其資產淨值的15%。中銀保誠平穩基金將積極把握世界各地的短期市場機會,及發掘其他具有長遠增長潛力的市場。投資範圍或包括現金、定期存款或貨幣市場證券。

投資經理:中銀國際英國保誠資產管理有限公司

風險程度低至中

風險級別2:不適用

投資政策
中銀保誠香港平穩退休基金將以穩當策略,透過其於核准匯集投資基金子基金及/或緊貼指數集體投資計劃的投資,投資於以港元計值之債券或定息工具以及環球股票組合,以應對退休後的需求為目標,旨在爭取穩定及長期的資本增值,並預期波幅水平較低。

中銀保誠香港平穩退休基金是一支基金中的基金,其所有資產均主要投資於其他核准匯集投資基金子基金及/或由投資經理管理的緊貼指數集體投資計劃。在正常情況下,中銀保誠香港平穩退休基金將投資於最少兩個核准匯集投資基金子基金及/或緊貼指數集體投資計劃。中銀保誠香港平穩退休基金最多可將其資產淨值的 89%投資於中銀保誠港元債券基金(其為中銀保誠單位信託基金下的一個子基金)(「港元債券基金」),其透過投資於以港元計值及符合積金局不時發出的相關指引所規定的信貸評級要求的債券之投資組合,尋求提供穩定收入來源及長期的資本增值。港元債券基金的定息投資將集中於中短期債券,並以維持加權平均存續期不超逾五年的投資組合為目標,以尋求降低利率風險。此外,港元債券基金的定息投資將集中於優質信用債券,以降低信貸風險。

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風險程度1

風險級別2:4

投資政策
中銀保誠債券基金為一債券基金,主要投資於傘子單位信託的環球債券子基金,旨在提供穩定的收入來源及長期的資本增值。在一般情況下,有關子基金將投資於符合積金局不時發出的相關指引所規定的信貸評級要求的國際債券之投資組合。總體而言,該等債券以多種主要的世界性貨幣報價。主要的世界性貨幣包括但不限於港元、美元、英鎊、歐羅、日圓及人民幣。有關子基金可以少於其資產淨值的15%投資於在(i)中國大陸境外及/或(ii)中國大陸境內(其可透過債券通進行投資)發行或分銷的人民幣計值及結算的債務工具。有關子基金亦可投資於緊貼指數集體投資計劃及其他認可單位信託或認可互惠基金(最多為其總資產淨值的10%)。投資範圍或包括現金、定期存款或貨幣市場證券。

投資經理:中銀國際英國保誠資產管理有限公司

風險程度1低至中

風險級別2:3

投資政策
中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金為一項貨幣市場基金,透過主要投資於以人民幣和港元計值之貨幣市場及債務工具組成的投資組合以尋求達致長期總回報。中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金的長期回報預期將跟隨以人民幣和港元計值之貨幣市場及債務工具的價格走勢。

中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金將投資於以港元和人民幣計值的工具,即存放於香港認可財務機構的短期存款、貨幣市場工具(例如存款證和商業票據)和餘下屆滿期為兩年或以下的債務證券(包括債券、固定及浮動利率證券、可換股債券和票據)。中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金整體持有的證券平均屆滿日不超過九十天。中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金所投資的人民幣計值之貨幣市場工具和債務證券包括在中國大陸境外發行或分銷的證券,可由政府、半政府機構、財務機構或其他企業實體發行,而這些發行人可能是非香港或非中國機構。中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金只投資於信貸評級符合積金局指引規定的債務工具,並將不會透過任何合格境外機構投資者配額投資於中國大陸境內發行的證券。

投資經理:中銀國際英國保誠資產管理有限公司

風險程度1

風險級別2:1

投資政策
中銀保誠強積金保守基金目標為獲取較港元儲蓄戶口存款利率為高的投資回報。中銀保誠強積金保守基金主要投資於存款及債務證券,投資組合之平均到期日不多於九十日。根據《規例》附表1第16條以有效貨幣風險計算,中銀保誠強積金保守基金必須持有總值相等於該成分基金的總市值的港元貨幣投資項目。

投資經理:中銀國際英國保誠資產管理有限公司

風險程度1中至高

風險級別2:5

投資政策
中銀保誠核心累積基金旨在透過環球分散方式投資為計劃成員提供資本增值。中銀保誠核心累積基金旨在達致一個以參考組合作為相應參考之表現。然而,中銀保誠核心累積基金的表現可能與參考組合的表現有所偏差。潛在偏差有可能源於基礎資產組成、市場流動性及轉換基礎投資組合的時差等因素。

中銀保誠核心累積基金目標透過投資於傘子單位信託的股票子基金及╱或緊貼指數集體投資計劃之組合,持有其60%基礎資產於較高風險資產,其餘資產則透過投資於傘子單位信託的債券子基金及╱或緊貼指數集體投資計劃之組合,投資於較低風險資產。較高風險資產的資產分佈或會因為不同股票及債券市場的價格走勢有別而在55%至65%之間上落。

中銀保誠核心累積基金採取以下投資策略: 利用緊貼指數集體投資計劃及╱或積極管理傘子單位信託的子基金,以參與股票及債券市場。受預設投資策略相關的強積金法例及要求的規限下,投資經理擁有酌情權按其決定的比例靈活分配資產於傘子單位信託子基金及╱或緊貼指數集體投資計劃。

投資經理:中銀國際英國保誠資產管理有限公司

風險程度1

風險級別2:4

投資政策
中銀保誠65歲後基金旨在透過環球分散方式投資為計劃成員的退休積蓄提供平穩增值。中銀保誠65歲後基金旨在達致一個以參考組合作為相應參考之表現。然而,中銀保誠65歲後基金的表現可能與參考組合的表現有所偏差。潛在偏差有可能源於基礎資產組成、市場流動性及轉換基礎投資組合的時差等因素。

中銀保誠65歲後基金目標透過投資於傘子單位信託的股票子基金及╱或緊貼指數集體投資計劃之組合,持有其20%資產於較高風險資產,其餘資產則透過投資於傘子單位信託的債券子基金及╱或緊貼指數集體投資計劃之組合,投資於較低風險資產。較高風險資產的資產分佈或會因為不同股票及債券市場的價格走勢有別而在15%至25%之間上落。

中銀保誠65 歲後基金採取以下投資策略: 利用緊貼指數集體投資計劃及╱或積極管理傘子單位信託的子基金,以參與股票及債券市場。受預設投資策略相關的強積金法例及要求的規限下,投資經理擁有酌情權按其決定的比例靈活分配資產於傘子單位信託子基金及╱或緊貼指數集體投資計劃。

 

註:

1簡易強積金成分基金的風險程度分為低、低至中、中、中至高及高。風險程度由中銀國際英國保誠資產管理有限公司根據有關成分基金及╱或基礎投資基金的投資組合而釐定,並只反映中銀國際英國保誠資產管理有限公司之看法。風險程度僅供參考及將會因應市場狀況而每年最少由中銀國際英國保誠資產管理有限公司作出一次檢討及更新(如適用)。

2按照強制性公積金計劃管理局發出的《強積金投資基金披露守則》第D2.3(j)章的規定,每個成分基金均須根據該成分基金的最新基金風險標記,劃分為以下七個風險級別的其中一個風險級別。基金的成立日期至基金概覽匯報日的表現期少於三年,則無須在基金概覽內列出風險標記,因此,風險級別亦不適用。上述風險級別一般於季度期後之兩個月內更新,並根據截至季度末日的相關成分基金數據進行分配。

上述風險級別由強制性公積金計劃管理局根據其《強積金投資基金披露守則》規定,及並未經證監會審核或認可。

基礎核准匯集投資基金的投資經理:富達基金(香港)有限公司          

風險等級1中至高

風險級別2:5

投資政策:
我的增長基金透過投資於富達環球投資基金之增長基金,集中投資環球股票市場,且可靈活地投資全球債券,旨在為成員建立長期實質之財富,並同時控制在短期內回報的波幅。該基金將維持廣泛的地域多元化投資,惟可稍為偏重香港。

基礎核准匯集投資基金的投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司

風險等級1中至高

風險級別2:5

投資政策:
我的均衡基金透過投資於施羅德強積金傘型基金之施羅德強積金均衡投資基金,主要投資世界各地的有價證券、政府及公司債券及現金存款,旨在提供比香港薪金增長(以香港特別行政區政府統計處於香港統計月刊所公佈之數字為依據)稍高之長期回報。

基礎核准匯集投資基金的投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司

風險等級1中至高

風險級別25

投資政策:
我的平穩基金透過投資於施羅德強積金傘型基金之施羅德強積金平穩增長基金,主要投資世界各地的有價證券、政府及公司債券及現金存款,旨在謀取比香港物價升幅(以甲類消費者物價指數為依據)稍高的長期回報。

基礎核准匯集投資基金的投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司  

風險等級1

風險級別2:6

投資政策:
我的環球股票基金為一股票基金,旨在透過投資於施羅德強積金傘型基金的施羅德強積金國際基金謀取長期的資本增長。長期回報預期可稍高於香港物價通脹(以甲類消費物價指數為依據)。該基礎基金是一投資分散全球的投資組合,並有意把60-100%投資於環球股票及0-40%投資於現金或現金等值。基礎基金的主要基礎投資項目包括世界各地的有價證券及現金存款。

基礎核准匯集投資基金的投資經理:富達基金(香港)有限公司   

風險等級1

風險級別2:6

投資政策:
我的亞州股票基金透過投資於富達環球投資基金之亞太股票基金(強積金),集中(即最少其資產淨值70%)投資於亞太股票市場,即在亞太區上市、設置註冊辦事處,或其大部份業務銷售及/或盈利來自亞太區的公司的股票;而亞太國家及地區包括但不限於澳洲、中國內地、香港、印度、印尼、韓國、馬來西亞、新西蘭、菲律賓、新加坡、台灣及泰國。且可靈活地作出有限度(即少於其資產淨值30%)的債券投資,旨在提供與亞太股市主要指數所達致的表現相關的回報,並同時控制在短期內回報的波幅。

基礎核准匯集投資基金的投資經理:摩根資產管理(亞太)有限公司   

風險等級1

風險級別2:6

投資政策:

我的中國股票基金透過投資於摩根宜安大中華基金,以維持一個非現金資產最少70%的投資於以中華人民共和國、香港、澳門或台灣為基地或主要在當地經營之公司證券所組成的投資組合(大部分該等公司將於香港或台灣之證券交易所上市),旨在為投資者提供長期資本增長。基礎核准匯集投資基金可能會透過中國互聯互通投資於中國 A 股及/或中國 B 股,而投資則少於其基金資產淨值的 30%

基礎核准匯集投資基金的投資經理:富達基金(香港)有限公司  

風險等級1

風險級別2:6

投資政策:
我的香港股票基金透過投資於富達環球投資基金之香港股票基金,集中(即最少其資產淨值70%)投資於香港股票市場,即在香港上市的公司(包括在香港上市的大中華公司)或與香港有業務聯繫的公司(包括在香港境外上市的公司)的股票。與香港有業務聯繫的公司包括但不限於在香港註冊或成立的公司。基金可靈活作出有限度(即少於其資產淨值30%)的債券投資,基金經理容許回報在短期內大幅波動。基金旨在提供與香港股市主要指數所達致表現相關的回報。

成分基金及核准緊貼指數集體投資計劃的投資經理:南方東英資產管理有限公司

風險等級1

風險級別2:6

投資政策:
我的香港追蹤指數基金旨在透過投資於CSOP ETF系列三的子基金,南方恒指ETF(為一由南方東英資產管理有限公司管理的緊貼指數集體投資計劃)以追蹤香港恒生指數的表現。

基礎核准匯集投資基金的投資經理:富達基金(香港)有限公司    

風險等級1低至中

風險級別2:4

投資政策:
我的環球債券基金為一債券基金,旨在透過投資於富達環球投資基金之國際債券基金,以提供與債券市場主要指數相關的回報,同時限制在短期內回報的波幅。通過集中(即最少其資產淨值 7 0 %)投資於全球(包括新興市場)債務證券(包括但不限於可轉換債券、企業債券及政府債券),以提供與債券市場主要指數相關的回報。基礎基金可將其資產淨值的最多10%間接投資於中國內地的境內債務證券。

基礎核准匯集投資基金的投資經理:摩根資產管理(亞太)有限公司

風險等級1低至中

風險級別2:3

投資政策:
我的港元債券基金透過投資於摩根宜安港元債券基金,以維持一個主要包括以港元報價之附息證券的投資組合,旨在為投資者提供長期資本增長。

成分基金及基礎核准匯集投資基金的投資經理:安聯環球投資亞太有限公司

風險等級1低至中

風險級別2:3

投資政策:
我的人民幣及港元貨幣市場基金擬將60%-70%資產淨值分配於安聯精選人民幣貨幣市場基金及30%-40%資產淨值分配於安聯精選港元現金基金,從而取得長期收入及資本增值。安聯精選人民幣貨幣市場基金會(i)將最少90%的資產投資於在香港境內或以中華人民共和國境外發行並以人民幣計價及結算的投資項目,(ii)將不超過10%的資產投資於以其他貨幣計價及結算的投資項目。安聯精選港元現金基金投資於港元銀行存款,及其它優質港元定息與其他貨幣票據。

成分基金的投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司  

風險等級1

風險級別2:1

投資政策:
我的強積金保守基金旨在透過直接投資於存款及債務證券,同時維持投資組合之平均到期日不多於九十日,以提供較港元儲蓄戶口存款利率為高的投資回報。本基金必須持有總值相等於該成分基金的總市值的港元貨幣投資項目。

成分基金及基礎核准匯集投資基金的投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司  

風險等級1

風險級別2:5

投資政策:
我的核心累積基金為一混合資產基金,是一項為預設投資策略而設立的基金。基金透過投資於一項核准匯集投資基金施羅德強積金核心60/40基金,以達到透過環球分散投資為成員提供資本增長之投資目標。基金就預設投資策略目的,已採納參考組合為我的核心累積基金的表現及資產配置提供參考。我的核心累積基金的長期回報預期與參考組合的回報相近。透過其基礎投資項目,我的核心累積基金會將其約60%淨資產投資於較高風險資產(如環球股票),約40%資產則投資於較低風險資產(如環球定息及貨幣市場工具)。基金的主要基礎投資項目為世界各地的證券交易所上市證券、政府及公司債券以及現金存款。

成分基金及基礎核准匯集投資基金的投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司

風險等級1低至中

風險級別2:4

投資政策:
我的65歲後基金為一混合資產基金,是一項為預設投資策略而設立的基金。基金透過投資於一項核准匯集投資基金施羅德強積金核心20/80基金,以達到透過環球分散投資為成員提供平穩增長之投資目標。基金就預設投資策略目的,已採納參考組合為我的65歲後基金的表現及資產配置提供參考。我的65歲後基金的長期回報預期與參考組合的回報相近。透過其基礎投資項目,我的65歲後基金會將其約20%淨資產投資於較高風險資產(如環球股票),約80%資產則投資於較低風險資產(如環球定息及貨幣市場工具)。基金的主要基礎投資項目為世界各地的證券交易所上市證券、政府及公司債券以及現金存款。

 

註:

1風險等級分為低、低至中、中、中至高及高。風險等級由受託人根據有關成分基金過去三年的波幅及投資組合⽽釐定,至於發行少於三年的有關成分基金,其風險等級則由投資組合⽽釐定。風險等級只反映受託人之看法。⼀般⽽言,高風險等級的成分基金以尋求高的⻑期回報為⽬標,在短期內預期波幅屬高;投資過程中會有高機會損失大部分的資產。中至高風險等級的成分基金以尋求中至高度的⻑期回報為⽬標,在短期內預期波幅屬中至高度;投資過程中會有中至高等機會損失大部分的資產。中風險等級的成分基金以尋求中度的⻑期回報為⽬標,在短期內預期波幅屬中度;投資過程中會有中等機會損失大部分的資產。低至中風險等級的成分基金以尋求低至中度的⻑期回報為⽬標,在短期內預期波幅屬低至中度;投資過程中會有低至中等機會損失大部分的資產。低風險等級的成分基金的預期⻑期回報屬低增⻑,在短期內預期波幅屬低;投資過程中會有低機會損失大部分的資產。該等級評估將至少每年作出檢討及更新(如適用)。

2按照強制性公積金計劃管理局發出的《強積金投資基金披露守則》第D2.3(j)章的規定,每個成分基金均須根據該成分基金的最新基金風險標記,劃分為以下七個風險級別的其中一個風險級別。基金的成立日期至基金概覽匯報日的表現期少於三年,則無須在基金概覽內列出風險標記,因此,風險級別亦不適用。上述風險級別一般於季度期後之兩個月內更新,並根據截至季度末日的相關成分基金數據進行分配。

上述風險級別由強制性公積金計劃管理局根據其《強積金投資基金披露守則》規定,及並未經證監會審核或認可。

注意:
在作出任何投資選擇前,你必須評估你可承受的風險程度及本身的財務狀況;當你選擇基金時,若不能肯定某些基金是否適合自己(包括是否與你的投資目標一致),你應諮詢財務及╱或專業人士的意見,以作出最切合個人狀況的基金選擇。

投資風險等級評估僅供參考,並未考慮你的風險承受程度及財務狀況,不應被視為投資意見。你可參考各成分基金的投資風險等級評估,但你必須明白決定某成分基金是否適合⾃⼰是你的全部責任。因此,你不可依據投資風險等級評估取代你的個人分析。你不應只根據投資風險等級評估⽽作出投資決定。

投資附帶風險,過去的業績並非未來業績的指標,基金價格及投資回報可跌亦可升。

上述資料只是簡述簡易強積金計劃及我的強積金計劃各成分基金的投資政策。有關各成分基金的投資目標及政策、投資風險因素及強積金預設投資策略的詳情,請參閱有關強積金計劃的強積金計劃說明書第3.4 、4.1及6.7節。

上述資料僅供參考之用,你不應只依賴這些資料而作出任何投資決定。在作出任投資決定前,請細閱有關強積金計劃之強積金計劃說明書(包括風險因素、費用及收費)。

如你對上述資料的含意或影響有任何疑問,便應諮詢專業人士的獨立意見。

重要通知 - 虛假網站

中銀國際英國保誠信託有限公司(「本公司」) 近日發現試圖冒充本公司的虛假網站,且有關網站可從網上搜尋器搜尋及連結。請客戶經常保持警覺並提防受騙。

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中銀保誠簡易強積金計劃 

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  • 在作出任何投資選擇前,你必須評估你可承受的風險程度及本身的財務狀況;當你選擇成分基金時,若不能肯定某些成分基金是否適合自己(包括是否與你的投資目標一致),你應諮詢財務及/或專業人士的意見,並在考慮到自身情況之後選擇成分基金。
  • 在你決定投資於強積金預設投資策略(如第6.7節「強積金預設投資策略」的定義)前,你應考慮自己的風險承受程度及財政狀況。你應注意中銀保誠核心累積基金及中銀保誠65歲後基金並不一定適合你,而中銀保誠核心累積基金及中銀保誠65歲後基金的風險程度及你可承受的風險程度可能出現錯配(基金組合的風險可能比你想要承擔的風險為高)。如你對於強積金預設投資策略是否適合你存有疑問,你應尋求財務及/或專業意見,並在考慮到自身情況之後才進行投資決定。
  • 你應注意強積金預設投資策略的實施有可能影響你的強積金投資及累算權益。如你就預設投資策略對你的影響有疑問,我們建議你向受託人查詢。
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  • 在你決定投資於強積金預設投資策略(根據第6.7節「強積金預設投資策略」的定義)前,你應考慮自己的風險承受程度及財政狀況。你應注意我的核心累積基金及我的65歲後基金並不一定適合你,而我的核心累積基金及我的65歲後基金的風險程度及你可承受的風險程度可能出現錯配(基金組合的風險可能比你想要承擔的風險為高)。如你對於強積金預設投資策略是否適合你存有疑問,你應尋求財務及/或專業意見,並在考慮到自身情況之後才進行投資決定。
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